کمیشن نے درخواستوں کی درخواست کی ہے. مالٹا کی نگرانی کے لئے #MoneyLaundering گھڑی ڈوگ

کمیشن کی درخواست کے بعد ، یورپی بینکنگ اتھارٹی (ای بی اے) نے تحقیقات کیں اور یہ نتیجہ اخذ کیا کہ مالٹا کی فنانشل انٹیلیجنس تجزیہ یونٹ (ایف آئی اے) یونین کے قانون کی خلاف ورزی کر رہا ہے اور اس نے 11 جولائی 2018 کو ایک سفارش جاری کی۔ اس پر غور کیا گیا کہ مالٹا مالیاتی اداروں کی صحیح طور پر نگرانی کرنے اور ان کو یقینی بنانے میں ناکام رہا ہے۔ اینٹی منی لانڈرنگ کے قواعد کی تعمیل۔

یوروپی بینکنگ اتھارٹی کی سفارش پر تعمیر کرتے ہوئے اور اس دوران شناخت شدہ کوتاہیوں کو دور کرنے کے لئے مالٹا کے اختیار کردہ اقدامات کو تسلیم کرتے ہوئے ، یوروپی کمیشن نے ای بی اے ضابطے کی بنیاد پر باضابطہ رائے اپنائی ہے۔ اس رائے کے مطابق مالٹیز اینٹی منی لانڈرنگ نگران (فنانشل انٹیلیجنس انیلیسیس یونٹ) کو چوتھی انسداد منی لانڈرنگ ہدایت کے تحت اپنی ذمہ داری کے مکمل طور پر عمل کرنے کے لئے اضافی اقدامات کرنے کی ضرورت ہے تاکہ اس کی سرزمین پر مالیاتی اداروں کی موثر نگرانی کی جاسکے ، بشمول ایک موثر منظوری دینے والی حکومت بھی شامل ہے۔ .

پہلے نائب صدر فرانس ٹمرمنس نے کہا: "یوروپیوں کی سلامتی کے تحفظ اور ایک محفوظ ، قابل اعتماد مالیاتی نظام کو یقینی بنانے کے لئے ، ہر ممبر ریاست میں ہر اتھارٹی کو EU منی لانڈرنگ کے قواعد کو مکمل طور پر برقرار رکھنا چاہئے۔ ہم چوکس اور عمل کرنے کے لئے تیار ہیں تاکہ کوئی بھی خلاف ورزی ہو۔ تیزی سے تدارک کیا جاتا ہے اور یہ بہتر نگران پریکٹس یقینی بناتا ہے کہ ایسا دوبارہ نہیں ہوتا ہے۔ "

مالیاتی استحکام ، مالیاتی خدمات اور کیپٹل مارکیٹس یونین کمیشن کے نائب صدر ویلڈیس ڈومبروسکس نے کہا: "ہمیں اس بات کو یقینی بنانا ہوگا کہ مالیاتی شعبے میں منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت کے خطرات کا ہمارے نگران حکام کے ذریعہ مناسب اندازہ کیا جائے اور اس سے تخفیف کی جا.۔ یوروپی بینکنگ اتھارٹی اینٹی منی لانڈرنگ کے نگران اصولوں کی ہم آہنگی کی درخواست میں حصہ ڈالتی ہے۔ ہماری ستمبر کی تجویز ای بی اے کو اضافی آلات اور وسائل سے آراستہ کرے گی جس کے لئے موثر تعاون اور نگران معیاروں کے استحکام کو یقینی بنایا جاسکے۔ میں اس تجویز کو تیزی سے قانون سازی میں تبدیل کرنے کے لئے یورپی پارلیمنٹ اور کونسل کے تعاون پر بھروسہ کرتا ہوں۔

انصاف ، صنفی مساوات اور صارفین کیمیشنر ویرا جوروو نے مزید کہا: "یوروپ میں دنیا میں سب سے زیادہ انسداد منی لانڈرنگ کے قواعد موجود ہیں۔ لیکن ان کو کسی بھی کمزور ربط پیدا کرنے سے بچنے کے لئے یورپی یونین کے پار ایک ہی اعلی معیار کے ساتھ عملدرآمد کرنے کی ضرورت ہے۔ مالٹا اور دوسرے ممالک لازمی طور پر اچھی طرح سے لیس حکام اور مکمل طور پر نفاذ شدہ قواعد موجود ہوں۔ کمیشن منی لانڈرنگ کے خلاف جنگ میں کسی بھی طرح کی خامیوں کو بند کرنے کے لئے اپنے تمام اختیارات ، بشمول خلاف ورزی کے طریقہ کار کو استعمال کرے گا۔

مزید واضح طور پر ، یوروپی کمیشن مالٹا کے مالیاتی انٹلیجنس تجزیہ یونٹ سے متعدد اقدامات کرنے کا مطالبہ کرتا ہے ، جس میں شامل ہیں:

اشتہار

•          منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کے مالیاتی خطرات کا جائزہ لینے کے لئے اس کے طریقہ کار کو بہتر بنانے؛
•          اس کے نگرانی اور نگرانی کی حکمت عملی کو بڑھانے کے ذریعے وسائل کو سیدھا کرنے کے ذریعے کچھ اداروں کی طرف سے پیش کردہ پیسہ لاؤنڈنگ کے خطرے سے؛
•          اس بات کو یقینی بنائے کہ اتھارٹی کو مناسب وقت میں ردعمل کرنے میں کامیاب ہوسکتا ہے جب کمزوری کی شناخت کی جائے، بشمول منظوری دینے والے طریقہ کار کو نظر انداز کرکے؛
•          اس بات کو یقینی بنانا کہ اس کا فیصلہ ساز مناسب طریقے سے معقول اور مستند ہے، اور؛
•         غیر ملکی معائنوں کے لئے منظم اور تفصیلی ریکارڈ رکھنے والے عمل کو اپنانے.

یورپی یونین بھر میں یورپی یونین کے اینٹی پیسے لاؤنڈنگ قوانین کو نافذ کرنے میں بہتری

منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی امداد کے خلاف جنگ جنکر کمیشن کے لئے ایک ترجیح ہے. کمشنر اس بات کو یقینی بنانا ہے کہ تمام یورپی یونین کے عملے میں یورپی یونین بھر میں عمل میں لاگو کیے جانے کے لۓ تمام آلات استعمال کررہے ہیں.

اس معاملے میں، کمیشن نے پہلی دفعہ یورپی بینکنگ اتھارٹی کو ایک رکن کی حیثیت کے ذریعہ یونین قانون کے ممکنہ خلاف ورزیوں کی تحقیقات کرنے کی درخواست کی. کمیشن نے یورپی بینکنگ اتھارٹی سے بھی لاتویا، ڈنمارک اور ایسٹونیا کے اہل اہلکاروں پر انکوائری کرنے کا مطالبہ کیا ہے، جہاں حالیہ واقعات نے قومی حکام کی طرف سے پیسے لانچنگ کے قوانین کے مؤثر نافذ کرنے کے بارے میں خدشات اٹھائی ہے. یورپی بینکنگ اتھارٹی نے پیسہ لاؤنڈنگ نگرانی کے قواعد کے قوانین کے ہم آہنگی اطمینان کو یقینی بنانے کے لئے نگرانی کے طریقوں کی نگہداشت کو فروغ دینے میں اہم کردار ادا کیا.

یورپی سطح پر موجودہ قانونی فریم ورک میں باقی خلا کو حل کرنے کے لئے، کمیشن 12 ستمبر 2018 ایک مواصلات اور ایک پر منسلک کمیشن تجویز منی لانڈرنگ کے بہتر خطرات سے نمٹنے کے لئے ای بی اے کے مینڈیٹ کو مزید تقویت دینے اور نگران حکام کے مابین معلومات کے اشتراک اور تعاون کو بہتر بنانا۔ اس تجویز کو شریک قانون سازوں کو ترجیح کے طور پر اپنانے کی ضرورت ہے۔

کو اپنانے چوتھا اور پانچویں این پی منی لانڈرنگ ہدایات نے یورپی یونین کے ریگولیٹری فریم ورک میں کافی مضبوطی کی ہے، بشمول پیسے لانچنگ اور قابل نگرانی نگرانی کے درمیان تعاون پر قواعد بھی شامل ہیں. کمیشن 4th اینٹی منی لانچرنگ ڈائریکٹر کے درست عمل کو قریبی عمل کے مطابق ہے، بشمول انفیکشن طریقہ کار کے ذریعے جہاں ضروری ہو. کمیشن نے کھولا ہے، اب تک، انفیکشن طریقہ کار 4 پر ٹرانسمیشن کے اقدامات کے غیر مواصلات کے لئے^th 21 ممبر ممالک کے خلاف منی لانڈرنگ کی انسداد ہدایت: اس وقت تین عدالتی ریفرلز (رومانیہ ، آئرلینڈ اور لکسمبرگ) کے مرحلے پر ہیں ، ایک ہولڈ (یونان) کے ساتھ ، نو استدلال رائے کے مرحلے پر ، اور آٹھ خطوط کے مرحلے پر ہے۔ باضابطہ نوٹس

اگلے مراحل

مالٹا کے فنانشل انٹیلیجنس انیلیسیس یونٹ کے پاس رائے کی وصولی کے بعد دس کاروباری دن ہیں جو کمیشن اور یوروپی بینکنگ اتھارٹی کو ان اقدامات سے آگاہ کریں گے جو وہ اپنی ذمہ داریوں کی تعمیل کے لئے اٹھانا چاہتے ہیں۔ ای بی اے ریگولیشن کے تحت یہ عمل مالٹا کے خلاف خلاف ورزی کے عمل کو شروع کرنے کے کمیشن کے متعصبانہ اور تعصب سے الگ ہے۔

پس منظر

۔ EBA ریگولیشن (آرٹیکل 17 (4)) یوروپی کمیشن کو یہ اختیار دیتا ہے کہ وہ مالی اختیارات میں منی لانڈرنگ کے انسداد قوانین کو نافذ کرنے کے انچارج ، قومی اتھارٹی کی ضرورت کے مطابق ایک باضابطہ رائے جاری کرے ، جہاں یونین کے قانون کی مکمل تعمیل کے لئے کارروائی کرے۔ ایسا کرنے میں ناکام کمیشن کی باضابطہ رائے ای بی اے کی سفارش کو مدنظر رکھتی ہے۔

اس طریقہ کار کے تحت، کمیشن نے 2017 اکتوبر میں یورپی بینکنگ اتھارٹی کو ایک خط بھیجا تھا، اس سے یہ یقینی بنانے کے لئے کہ ان اداروں کو مالٹا میں قائم پیسے لاؤنڈنگ فریم ورک کے نگرانی کے لئے ذمہ دار اداروں نے یورپی یونین کے پیسہ کمانے کے قوانین کو مطمئن کیا . یورپی بینکنگ اتھارٹی نے متعلقہ ابتدائی تحقیقات کی، جس میں متعلقہ مالٹی کے اداروں پر ایک خصوصی دورہ شامل تھا. 11 جولائی 2018 پر، EBA کا فیصلہ کیا ہے کہ مالٹی کے اتھارٹی (FIAU) واقعی یونین کے قانون کی خلاف ورزی میں تھا اور اختیار میں ایک رسمی سفارش منظور کی. یہ پہلی بار ہے کہ ای بی اے نے پیسہ لاؤنڈنگ کے علاقے میں یونین کے قانون کی سفارش کی خلاف ورزی کی.

مزید معلومات 

کمیشن کی رائے مالٹا کے مالی انٹیلیجنس تجزیہ یونٹ سے خطاب ہوا

انسداد پیسہ لینا اور انسداد دہشت گردی کی مالی امداد

ای بی اے کی سفارش

خلاف ورزی 4 کے نفاذ پر اراکین کی ریاستوں کے خلاف^th اینٹی منی لانڈرنگ ڈائریکٹر