EU منی لانڈرنگ کی بلیک لسٹ فضولیت کی ایک مشق ہے - اور بلاوجہ دھونس

اپنے وجود کے چھ سالوں میں، یورپی یونین کی "اعلی خطرے والے تیسرے ممالک" کی فہرست نے منی لانڈرنگ کے قائم کردہ نگرانوں کے کام کی توثیق سے زیادہ کچھ نہیں کیا ہے - سوائے چند، بظاہر جان بوجھ کر روانگی کے۔ ان میں سے کچھ بلیک لسٹنگ حقیقی نقصان پہنچا رہی ہیں، سیلا مولیسا، سابق رکن پارلیمنٹ اور جمہوریہ وانواتو میں وزیر، اور وانواتو کے لیے ورلڈ بینک گروپ کی سابق گورنر لکھتی ہیں۔

اگرچہ عام لوگ فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) کے بارے میں زیادہ نہیں جانتے ہوں گے، لیکن یہ منی لانڈرنگ کے خلاف جنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت (یا AML/CFT) کے خلاف جنگ میں دنیا کا واحد سب سے اہم ادارہ ہے۔

G1989 کے ذریعہ 7 میں قائم کیا گیا اور پیرس میں OECD میں واقع، FATF میں 37 رکن ممالک، 2 رکن تنظیمیں (جن میں سے ایک EU ہے) اور لاتعداد ایسوسی ایٹ ممبران اور مبصر تنظیمیں شامل ہیں۔ کم سے کم ضروریات کی وضاحت کرنے اور عالمی منڈیوں کے لیے AML/CFT میں بہترین طریقوں کو فروغ دینے کا الزام، FATF دو واچ لسٹ برقرار رکھتا ہے۔ دائرہ اختیار کے جو ان معیارات کو پورا کرنے میں ناکام رہتے ہیں، یا تو "زیادہ خطرہ" یا "زیادہ نگرانی کے تحت" کے طور پر درجہ بندی کرتے ہیں۔ دنیا کے زیادہ تر مالیاتی ادارے مقامی بینکوں اور ادائیگی فراہم کرنے والوں سے لے کر BIS، IMF اور ورلڈ بینک تک اپنی تعمیل کی جانچ کے لیے ان فہرستوں پر انحصار کرتے ہیں۔ ان فہرستوں میں اضافے اور واپسی کا فیصلہ بعد میں کیا جاتا ہے۔ مکمل اور گہری باہمی تشخیص، اور بین الاقوامی تجارتی امکانات اور ھدف بنائے گئے دائرہ اختیار کے معاشی نقطہ نظر کے لئے بڑے نتائج لے جاتے ہیں۔

طریقہ کار میں جنون

جب کہ FATF مالیاتی منڈیوں کی پولیسنگ کے لیے بلا شبہ ایک اچھا کام کر رہا ہے، 2016 میں یورپی کمیشن نے اپنی الگ الگ فہرست چلانے کا فیصلہ کیا۔ "زیادہ خطرہ والے تیسرے ممالک" AML/CFT مقاصد کے لیے۔ سب سے پہلے یہ FATF فہرستوں کی ایک صحیح نقل تھی۔ اس کے بعد کمیشن نے 2018 میں اپنا طریقہ کار متعارف کرایا، جس پر 2020 میں نظر ثانی کی گئی۔ "آٹھ بلڈنگ بلاکس" کے ساتھ "دو ٹائرڈ اپروچ"مضبوط، معروضی اور شفاف جانچ کو یقینی بنانا۔ جیسا کہ یہ آواز بلند خیال ہے، نتیجے میں آنے والی فہرست FATF کے نتائج سے مسلسل ملتی جلتی رہتی ہے، جیسا کہ اس میں کئی سالوں سے کچھ قابل ذکر مستثنیات ہیں۔

In اس کی موجودہ تکرار (جنوری 2022)، یورپی فہرست میں 25 دائرہ اختیار شامل ہیں، بالکل اسی طرح جیسے موجودہ FATF فہرستیں (مارچ 2022)۔ یورپی یونین کی فہرست میں صرف چار نام ظاہر ہوتے ہیں لیکن ایف اے ٹی ایف کی فہرست میں نہیں – افغانستان، ٹرینیڈاڈ اینڈ ٹوباگو، وانواتو اور زمبابوے – اور چار دیگر یورپی یونین کی فہرست سے غائب ہیں – البانیہ، مالٹا، ترکی اور متحدہ عرب امارات۔

جب کہ FATF ہر فہرست سازی اور ڈی لسٹنگ کو انتہائی وضاحت کے ساتھ دستاویز کرتا ہے، یورپی کمیشن کے لیے ایسا نہیں کہا جا سکتا۔ کوئی بھی شخص جو ان آٹھ مستثنیات کے لیے اس کی دلیل کو سمجھنے کی کوشش کرتا ہے وہ بازنطینی زبان کی ایک بھولبلییا میں چلا جاتا ہے جو کبھی بھی کسی حقیقی سمجھ کی طرف نہیں لے جاتا۔ استدلال ہر کسی کے دیکھنے کے لیے آن لائن ہے، لیکن یہاں تک کہ سب سے زیادہ تجربہ کار ٹیکنوکریٹ بھی اسے سمجھنے کی کوشش کر رہے ہوں گے۔

اشتہار

وانواتو کا دلچسپ معاملہ

آئیے وانواتو کے معاملے پر نظر ڈالتے ہیں، 300,000 کی ایک چھوٹی، غریب جزیرے کی قوم جو فجی، نیو کیلیڈونیا اور جزائر سالومن کے درمیان چھڑک گئی ہے۔ 2015 میں FATF کے لازمی تشخیص کے دوران، یہ ظاہر ہوا کہ ملک اپنے AML/CFT وعدوں میں کمی کر رہا ہے، اور جب کہ اس وقت تک کوئی واقعہ رپورٹ نہیں ہوا تھا، FATF نے احتیاط کے ساتھ وانواتو کو "زیادہ نگرانی کے تحت" درج کیا۔

ایک پسماندہ ملک کے طور پر، وانواتو کی بہت سی اہم ترجیحات ہیں، جس کی شروعات مناسب انفراسٹرکچر، صحت کی دیکھ بھال اور تعلیم کی فوری ضرورت سے ہوتی ہے، اور وہ اس سال انتہائی تباہ کن طوفان پام سے صحت یاب ہو رہا تھا۔ لیکن اس کے قائدین جانتے تھے کہ ایف اے ٹی ایف کی فہرست بندی کوئی چھوٹی بات نہیں ہے، اور حکومت نے مالیاتی صنعت کے ساتھ مل کر ایک پرجوش قانون سازی کی بحالی کی جس نے نئے ادارے بنائے جن پر سخت AML-CFT کنٹرول کو نافذ کرنے کا الزام ہے۔ سائٹ پر معائنہ کرنے پر، FATF مطمئن ہو گیا اور جون 2018 میں وانواتو کو فہرست سے ہٹا دیا گیا۔

یہ اسی وقت تھا جب یورپی کمیشن نے اپنا AML/CFT بلیک لسٹ کرنے کا طریقہ کار اپنایا، اور جب کہ دنیا کے ہر ایک مالیاتی ادارے نے FATF کے فیصلے کا نوٹس لیا، برسلز نے ایسا نہیں کیا – اور وانواتو آج تک EU کی فہرست میں شامل ہے۔ .

بیوروکریٹک دھندلاپن

جتنا بھی مکمل ہو، یورپی طریقہ کار جس نے وانواتو کو بلیک لسٹ میں رکھا اس میں کوئی براہ راست تشخیص یا معلومات کی کوئی درخواست شامل نہیں تھی۔ یہ ایک یکطرفہ عمل تھا جو ایک خلا میں ہوا، مکمل طور پر برسلز کے ایک دفتر میں، ملک کے رہنماؤں کے ساتھ کوئی بات چیت کیے بغیر۔ صرف 2020 کے وسط میں کمیشن نے آخرکار وانواتو کو فہرست سے ہٹانے کے لیے پیشگی شرائط کی بریک ڈاؤن جمع کرائی۔ لیکن دستاویز کو غلط بیانات کے ساتھ تولا گیا اور جب جوابات کے لیے دباؤ ڈالا گیا تو بیوروکریٹس نے ایک سیکنڈ بھیجنے سے پہلے ڈیڑھ سال پہلے اپنے پاؤں گھسیٹ لیے، اور بھی زیادہ الجھا ہوا متضاد سفارشات کا ہجوم.

آج تک، وہ عمل جو وانواتو کو یورپی ہائی رسک کنٹری لسٹ سے ہٹانے کے لیے دیکھے گا، وہ اب بھی مبہم ہے۔ FATF اور زیادہ تر عالمی اداروں کی جانب سے ملک کو تعمیل میں لگے ہوئے چار سال گزر چکے ہیں، لیکن برسلز اب بھی اس سے اتفاق کرنے سے انکار کرتا ہے اور اس کی وجہ بہت کم بتاتا ہے۔

وانواتو کمیشن کے پراسرار طریقوں کا واحد شکار نہیں ہے۔ عراق نے ایک بار ایک ہی قسمت کا اشتراک کیا – اسی 2018 کے فیصلے میں ایف اے ٹی ایف کے ذریعہ خارج کر دیا گیا تھا، لیکن بہرحال اسے یورپی یونین کی بلیک لسٹ میں رکھا گیا تھا – جب تک کہ یہ جنوری میں بالکل واضح نہیں ہو گیا۔ دو ماہ بعد "افوہ!" آیا۔ کمیشن کے لیے لمحہ، جب تحقیقاتی صحافیوں کے بین الاقوامی کنسورشیم نے انکشاف کیا۔ ٹیلی کام کمپنی ایرکسن نے کس طرح ISIS کے زیر قبضہ علاقے سے سامان منتقل کرنے کے لیے تحفظ کی رقم ادا کی۔. دریں اثنا، وانواتو میں دہشت گردی کی مالی معاونت کی کبھی کوئی مثال سامنے نہیں آئی اور نہ ہی اس معاملے کے لیے کوئی منی لانڈرنگ۔

کامل قربانی کا بکرا

وانواتو ایک نوجوان ملک ہے – اس نے صرف 42 سال قبل برطانیہ اور فرانس سے آزادی کا اعلان کیا تھا – اور ابھی حال ہی میں سب سے کم ترقی یافتہ درجہ سے فارغ التحصیل ہوا ہے۔ اس کی ترقی کا اگلا منطقی قدم یہ ہوگا کہ اس کی معیشت کو متنوع بنایا جائے اور عالمی تجارت میں حصہ لے کر اور غیر ملکی سرمایہ کاروں کو راغب کرکے اس کی معمولی جی ڈی پی (فی الحال $1B سے کم) کو بڑھایا جائے۔ جب تک EU غیر ملکی سرمایہ کاروں اور متعلقہ بینکوں کو غلط معلومات دینے پر اصرار کرتا ہے کہ وانواتو منی لانڈرنگ کرنے والوں اور دہشت گردوں کی پناہ گاہ ہے، وہ مؤثر طریقے سے اسے ان اہداف کے حصول سے روکے ہوئے ہے – اب بھی چار سالوں کے بعد ڈی لسٹ کرنے کا کوئی واضح راستہ نہیں ہے۔ 

برسلز جب تک چاہے وانواتو کے ساتھ امتیازی سلوک کر سکتا ہے کیونکہ چھوٹا ملک قربانی کا بکرا ہے۔ یہ جوابی کارروائی نہیں کرتا، اس کے اتحادی نہیں ہیں اور لابی کی خدمات حاصل نہیں کرتے ہیں۔ یہ ایک پرامن قوم ہے جو خاموشی سے نقصان اٹھاتی ہے۔ لیکن یورپی ٹیکس دہندگان عقلمند ہوں گے کہ وہ اپنے بیوروکریٹس سے یہ ظاہر کرنے کے لیے کہیں کہ کس طرح ان کی اعلیٰ خطرہ والے تیسرے ملک کی فہرست خالص فضول اور فضول خرچی کی مشق نہیں ہے – جس کے صرف غریب ممالک پر نقصان دہ اثرات ہیں۔

اس مضمون کا اشتراک کریں: