کس طرح گندی سیاست نے یورپی بینک کو تباہ کیا۔

10 پر^th مارچ 2015 کو امریکی محکمہ خزانہ کے مالیاتی جرائم کے نفاذ کے نیٹ ورک، (FinCEN) نے بینک کو امریکی قانون کے تحت "بنیادی منی لانڈرنگ تشویش" کے طور پر نامزد کر کے بینکا پرائیواڈا ڈی اینڈورا (BPA) کو ایک ہتھوڑا مارا۔, سابق آئرش وزیر برائے یورپی امور.

BPA کو کوئی انتباہ نہیں تھا کہ یہ جانچ کے تحت تھا۔ اسے FinCEN کے الزامات کا جواب دینے یا اس کے ثبوت دیکھنے کا موقع نہیں دیا گیا۔

FinCEN کو امریکی عدالتوں میں چیلنج کرنے کی کوشش اس وقت مایوس ہوئی جب ایجنسی نے اس بنیاد پر BPA کے اپنے عہدہ کو تبدیل کر دیا کہ بینک بند ہونے کے بعد یہ "اب منی لانڈرنگ کی بنیادی تشویش نہیں رہی"۔ عہدہ ہٹانے کے ساتھ، FinCEN نے دلیل دی کہ اس کے پاس جواب دینے کا کوئی کیس نہیں ہے۔ امریکی عدالتیں اس 'منطق' کے ساتھ چلی گئیں۔

BPA کی کھوکھلی باقیات کو اندورن حکام نے 2016 میں JC Flowers کو €29 ملین میں فروخت کیا تھا، جو اس کی اصل قیمت کا ایک حصہ تھا۔

کہانی یہیں ختم نہیں ہوئی: ابھرتے ہوئے شواہد بتاتے ہیں کہ BPA کی تباہی کا اتنا ہی تعلق گندی سیاست سے تھا جتنا کہ منی لانڈرنگ سے، کہ FinCEN کو ایک خفیہ پولیس آپریشن کے ذریعے 'مفید بیوقوف' کے طور پر کھیلا گیا اور اس کی مداخلت ایک اور پریشان کن تھی۔ امریکی بیرونی آؤٹ ریچ کی مثال ڈک روشے سابق آئرش وزیر برائے یورپی امور۔

چشم کشا الزامات۔

FinCEN کے کیس کی بنیادی بات یہ تھی کہ BPA کی طرف سے انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد فنانسنگ آف ٹیررازم پروسیجرز (AML-CFT) میں غفلت نے تھرڈ پارٹی منی لانڈررز (TPMLs) کو امریکی مالیاتی نظام تک رسائی فراہم کی۔

اشتہار

ان الزامات کا BPA کے سابق شیئر ہولڈرز سختی سے مقابلہ کر رہے ہیں۔ انہوں نے نشاندہی کی کہ BPA نے ضوابط کی مکمل تعمیل کی ہے، اور یہ کہ اندورن ریگولیٹرز کو تفصیلی سالانہ رپورٹس اور AML-CFT طریقہ کار پر آزاد بیرونی ماہرین کی رپورٹس موصول ہوئی ہیں۔ وہ یہ بھی بتاتے ہیں کہ 2015 سے عدالتی مقدمات کی ایک سیریز کے نتیجے میں BPA کے خلاف منی لانڈرنگ کا پتہ نہیں چلا ہے۔  

شیئر ہولڈرز یہ بھی استدلال کرتے ہیں کہ، جیسا کہ اندورا کی مرکزی ریگولیٹری ایجنسی کی سربراہی ایک سابق آڈیٹر کر رہے تھے جو BPA پر رپورٹس کی تیاری میں شامل تھے، Andorran کے حکام کو BPA کی کارروائیوں میں ایک منفرد بصیرت حاصل تھی۔  

FinCEN نے BPA کے خلاف چار چشم کشا الزامات کے ساتھ اپنے کیس کی حمایت کی، جن میں سے سبھی کو شیئر ہولڈرز نے چیلنج کیا ہے۔

آندرے پیٹروف سے متعلق پہلا الزام ایک تھرڈ پارٹی منی لانڈرر [TPML] کے طور پر بیان کیا گیا ہے جس میں "FBI کے دس انتہائی مطلوب مفروروں میں سے ایک، Semion Mogilevich سے روابط کا شبہ ہے"۔  

پیٹروف، ایک روسی شہری، جو اسپین میں رہتا تھا، روسی ڈوما کے سابق رکن وکٹر کنائیکن کا ایجنٹ تھا۔ 2003 میں کنائیکن نے لیٹوین بینک سے منتقل کی گئی رقوم کے ساتھ BPA میں ایک اکاؤنٹ کھولا۔ کنائکن کے ایجنٹ پیٹروف کی اکاؤنٹ تک محدود رسائی تھی۔ اس نے اکاؤنٹ کے ذریعے €2.5 ملین، یو کے بینک اکاؤنٹس سے €1.5 ملین، اور باقی اندرون کے دیگر بینکوں سے منتقل کیے۔

FinCEN کی طرف سے BPA کی نامزدگی سے دو سال قبل، پیٹرو کو ہسپانوی حکام نے € 56 ملین کو لانڈر کرنے میں مدد کرنے کے شبے میں گرفتار کیا تھا جو کہ BPA کے علاوہ بہت سے بینکوں کے ساتھ لین دین کی تجویز کرتا ہے۔

پیٹروف کی گرفتاری کے بعد ہونے والی عدالتی کارروائی میں، BPA کے خلاف کوئی غلط کام نہیں پایا گیا۔ اس نکتے کو بیان کرنے کے علاوہ، شیئر ہولڈرز سوال کرتے ہیں کہ FinCEN دوسرے اینڈوران، یو کے یا لیٹوین بینکوں کا جائزہ لینے میں کیوں ناکام رہا جن کا کنائیکن اکاؤنٹ سے لین دین تھا۔  

دوسرے FinCEN الزام میں وینزویلا کے شہریوں کے اکاؤنٹس شامل تھے۔ امریکی ایجنسی نے الزام لگایا کہ پیٹرو لیوس ڈی وینزویلا سے 2 بلین ڈالر ان اکاؤنٹس کے ذریعے منتقل کیے گئے۔

 حصص یافتگان نے ایک بار پھر FinCEN کے بیانیے میں خامیوں کی نشاندہی کی۔ انہوں نے نوٹ کیا کہ بی پی اے کھاتوں میں رقوم امریکی اور اندوران کے بینکوں کی طرف سے مناسب احتیاط کے بعد آئیں جن میں سے کسی نے بھی کوئی بے ضابطگی نہیں کی۔ وہ یہ بتاتے ہیں کہ عدالتی کارروائی میں نمایاں اکاؤنٹس کو دو سال کے امتحان کے بعد غیر مسدود کر دیا گیا تھا۔ BPA کی طرف سے غلط کاموں کا کوئی پتہ نہیں چل سکا۔

تیسرا FinCEN الزام ایک چینی شہری گاؤ پنگ پر مرکوز ہے جسے امریکی ایجنسی نے "تجارت پر مبنی منی لانڈرنگ اور انسانی اسمگلنگ میں ملوث ایک بین الاقوامی مجرمانہ تنظیم" کی جانب سے کام کرنے کے طور پر بیان کیا ہے۔  

گاؤ پنگ کو ہسپانوی حکام نے 2012 میں گرفتار کیا تھا۔ اس وقت انہیں رائٹرز نے "اسپین میں سب سے زیادہ پروفائل چینی" کے طور پر بیان کیا تھا۔

سپین کے انسداد بدعنوانی کے پراسیکیوٹر نے گاو پنگ اور 100 سے زائد ساتھیوں پر 2010 سے 2012 تک منظم ٹیکس فراڈ کا الزام لگایا۔ الزامات میں مجرمانہ تنظیم، رشوت ستانی، اسمگلنگ، منی لانڈرنگ، خزانے کے خلاف جرائم اور غیر قانونی حراست کی دھمکیاں شامل ہیں۔ 

FinCEN نے الزام لگایا کہ گاو پنگ نے "کم جانچ پڑتال شدہ کھاتوں میں نقد رقم جمع کرنے اور چین میں مخصوص مشتبہ شیل کمپنیوں کو رقوم کی منتقلی کے لیے BPA حکام کو بہت زیادہ کمیشن ادا کیے"۔ اس نے یہ بھی الزام لگایا کہ گاؤ پنگ نے ایک کاروباری ساتھی رافیل پالارڈو کے اکاؤنٹ کو برقرار رکھنے کے لیے BPA کو رشوت دینے کی کوشش کی۔

شیئر ہولڈرز بتاتے ہیں کہ گاو پنگ کا BPA میں کوئی اکاؤنٹ نہیں تھا، اس کا بینک سے براہ راست کوئی لین دین نہیں تھا، اور اس تجویز کو مسترد کرتے ہیں کہ اس نے پالارڈو اکاؤنٹ کو برقرار رکھنے کے لیے رشوت کی پیشکش کی تھی۔

وہ بتاتے ہیں کہ 2010 میں پالارڈو اکاؤنٹ پر لین دین میں اضافے نے BPA کو KPMG سے جائزہ لینے پر مجبور کیا۔ KPMG کو کوئی غیر قانونی سرگرمی نہیں ملی لیکن اطلاع دی گئی کہ یہ اکاؤنٹ ہسپانوی ٹیکس چوری سے منسلک تھا۔ اسپین میں ٹیکس سے بچنے کے لیے انڈورا میں فنڈز رکھنا انڈورا میں جرم نہیں تھا، تاہم، جیسا کہ BPA سپین میں پھیل رہا تھا اس نے گاؤ پنگ کی گرفتاری سے ایک سال پہلے اور FinCEN کی جانب سے BPA نامزد کرنے سے ایک سال قبل 2011 میں پالارڈو کو بطور مؤکل چھوڑ دیا۔  

Petrov، Venezuelan، اور Gao Ping کے معاملات پر FinCEN کے 'ثبوت' میں مخصوص کوتاہیوں کو اجاگر کرنے کے علاوہ BPA کے شیئر ہولڈرز یہ بھی بتاتے ہیں کہ 2014 میں انڈورا کی ریگولیٹری ایجنسی، INAF کو پیش کیے گئے ایک خصوصی آزاد بیرونی امتحان میں تینوں معاملات کا احاطہ کیا گیا تھا۔

اپنے چوتھے 'کیس' میں FinCEN نے BPA اور "TPML 4" کے نام سے شناخت کیے گئے فرد کے درمیان تعلق کا الزام لگایا، جس نے Sinaloa ڈرگ کارٹیل کے ساتھ کام کیا، جو امریکہ میں منشیات کی اسمگلنگ کی سب سے طاقتور تنظیم ہے۔ BPA کے شیئر ہولڈرز کارٹیل کے ساتھ کسی بھی روابط کی تجویز کو مسترد کرتے ہیں اور نشاندہی کرتے ہیں کہ FinCEN نے دوسری صورت میں ثابت کرنے کے لیے کوئی ثبوت پیش نہیں کیا۔     

ایمرجنگ ثبوت

FinCEN کے اقدامات پر امریکی عدالتوں کی طرف سے کھینچا گیا پردہ اسپین اور اندورا میں قانونی کارروائیوں سے الگ ہو گیا ہے۔ ان معاملات میں شواہد FinCEN کے اقدامات پر سوال اٹھاتے ہیں اور ہسپانوی پولیس کے خفیہ اور انتہائی سیاسی آپریشن کے ذریعے ادا کیے گئے کردار کو نمایاں کرتے ہیں۔

2010 کی ہسپانوی سیاست میں کاتالان خود ارادیت ایک بڑا مسئلہ بن گیا۔ اس خیال کی سخت مخالفت کرتے ہوئے، ماریانو راجوئے کی حکومت نے ایک خفیہ پولیس آپریشن، آپریشن کاتالونیا کے قیام کی اجازت دی، جس کا مقصد کاتالان رہنماؤں کی ساکھ کو مجروح کرنا تھا۔

سابق پولیس سپرنٹنڈنٹ جوز مینوئل ولاریجو کی کاروباری سرگرمیوں کے بارے میں 2015 میں شروع کی گئی تحقیقات نے BPA کے معاملے پر قابل ذکر مواد تیار کیا ہے۔  

اپنے خلاف الزامات سے ناراض، ولاریجو نے آپریشن کاتالونیا پر دھماکہ خیز مواد جاری کیا، جس میں وہ مرکزی کھلاڑی تھے۔

بی پی اے کے معاملے کی تحقیقات کرنے والی اینڈوران عدالت کے سامنے حلف برداری کے ثبوت میں، ولاریجو نے گواہی دی کہ اسے بی پی اے اور اس کے ذیلی ادارے، بینکو میڈرڈ کے بارے میں انتہائی نقصان دہ معلومات امریکی محکمہ خزانہ کو جمع کرانے کی ہدایت کی گئی تھی۔

میڈیا رپورٹس میں ولاریجو نے بتایا کہ کس طرح، یہ مانتے ہوئے کہ BPA مکمل طور پر تعاون نہیں کر رہا تھا، امریکی 'انٹیلی جنس ساتھیوں' اور FinCEN کو BPA کے "وینزویلا اور روسی کلائنٹس" کے بارے میں الزامات سمیت "جھوٹ سے بھری رپورٹیں" بھیجی گئیں۔  

مارچ 2014 میں بنائی گئی اور گزشتہ مئی میں جاری کردہ ایک خفیہ ٹیپ ریکارڈنگ سے پتہ چلتا ہے کہ آپریشن کاتالونیا کی قیادت کس طرح غیر قانونی طور پر BPA سے کاتالان علیحدگی پسند قیادت کو نقصان پہنچانے والی معلومات کو نکالنے کے بارے میں بات کرتی ہے۔

ریکارڈنگ BPA کے شیئر ہولڈرز، Ciero برادران کے ان الزامات کی بھرپور حمایت کرتی ہے کہ ہسپانوی حکام نے بھتہ خوری، جبر اور بلیک میل کا استعمال کرتے ہوئے، BPA کو طویل عرصے سے کاتالان رہنما Jordi Pujol سے متعلق نجی بینکنگ کی معلومات سابق سربراہ مارسیلینو مارٹن بلاس کے حوالے کرنے پر مجبور کیا۔ آپریشن کاتالونیا میں ایک اور اہم کھلاڑی، سپین کی قومی پولیس کے داخلی امور کے یونٹ کے۔  

مئی میں ایک ٹی وی انٹرویو میں ولاریجو نے BPA کے خلاف استعمال ہونے والے طریقوں کو "غیر قانونی" قرار دیا اور بینک کو آپریشن کاتالونیا کا 'سب سے بڑا شکار' قرار دیا۔

ہسپانوی کانگریس نے آپریشن کاتالونیا کے وجود کو تسلیم کر لیا ہے۔ کاتالان پارلیمنٹ نے یہ نتیجہ اخذ کیا کہ ماریانو راجوئے اور ان کی انتظامیہ کے ارکان نے سیاسی حریفوں کو بدنام کرنے کی سازش کی۔

گزشتہ جون میں اندورن کے ایک جج نے سابق ہسپانوی وزیر اعظم راجوئے اور ان کے دو سابق وزراء اور اسپین کی وزارت داخلہ کے سابق عہدیداروں کو آپریشن کاتالونیا اور BPA کے خاتمے میں اس کے کردار کے بارے میں مدعا علیہ کے طور پر گواہی دینے کے لیے طلب کیا تھا۔ راجوئے میڈرڈ کی عدالتوں میں سمن کو چیلنج کر رہا ہے۔

اگرچہ بی پی اے سے متعلق تمام قانونی مقدمات کو ختم ہونے میں وقت لگے گا، لیکن یہ واضح ہے کہ بی پی اے کے معاملے میں گندی سیاست نے بڑا کردار ادا کیا۔ یہ بھی واضح ہے کہ یہ معاملہ امریکہ کی بیرونی رسائی کی ایک اور پریشان کن مثال ہے، ایک ایسا مسئلہ جس پر یورپی یونین بہت زیادہ خاموش ہے۔  

ڈک روشے آئرلینڈ کے سابق وزیر برائے یورپی امور اور سابق وزیر برائے ماحولیات ہیں۔ وہ آئرلینڈ کی 2004 EU پریذیڈنسی میں کلیدی کھلاڑی تھے، جس نے 10 مئی 1 کو جب 2004 ممالک نے رکنیت حاصل کی تو EU کی اب تک کی سب سے بڑی توسیع دیکھی۔  

اس مضمون کا اشتراک کریں: