کیا سیم بینک مین فرائیڈ جیل جائے گا؟ FTX کے سابق سربراہ کے پاس روسی بینکر مفروروں سے سیکھنے کے لیے بہت کچھ ہے۔

نومبر میں بڑے کریپٹو کرنسی ایکسچینج FTX کے خاتمے نے عالمی مالیاتی برادری کو حیران کر دیا جب اس کی قیمت $32 بلین تھی اور یہ سب سے قیمتی اسٹارٹ اپس میں سے ایک بن گیا۔

30 سالہ گھوبگھرالی سر والے ایف ٹی ایکس کے بانی سیم بینک مین فرائیڈ نے اس فہرست میں جگہ بنائی۔ ٹاپ 60 اس سال امریکہ کے امیر ترین افراد اور کرپٹو کمیونٹی میں ایک لیجنڈ سمجھا جاتا تھا۔

میڈیا رپورٹس کے بعد گزشتہ ماہ اچانک سب کچھ الگ ہوگیا۔ نازل کیا کہ FTX نے مسٹر Bankman-Fried کی ذاتی تجارتی فرم Alameda کو سہارا دینے کے لیے کسٹمر فنڈز کا استعمال کیا، جس نے دیگر کرپٹو کرنسیوں پر شرطیں لگائیں اور پریشان حال کرپٹو اثاثوں میں سرمایہ کاری کی۔

اس اسکینڈل نے دنیا کے سب سے بڑے کرپٹو کرنسی ایکسچینجز میں سے ایک، FTX سے کلائنٹس کے اخراج کو متحرک کیا۔ Bankman-Fried نے $9.4 بلین تک کا ریسکیو پیکج اکٹھا کرنے کی کوشش کی لیکن رقم تلاش کرنے میں ناکام رہا۔ اسے سی ای او کے عہدے سے سبکدوش ہونا پڑا اور اس کے کرپٹو ایکسچینج نے دیوالیہ پن کے لیے دائر کیا تھا۔

مسٹر بینک مین فرائیڈ کی خوش قسمتی کچھ ہی دنوں میں سکڑ کر صفر کے قریب ہو گئی۔ عوام کی نظروں میں، ایک بار کرپٹو گرو ایک سکیمر بن گیا۔ امریکی محکمہ انصاف اور سیکورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن (SEC) نے FTX اور Alameda کی سرگرمیوں کی تحقیقات شروع کر دیں۔ فلوریڈا میں، ایک کلاس ایکشن مقدمہ یہ الزام عائد کرتے ہوئے دائر کیا گیا کہ مسٹر Bankman-Fried نے ملک بھر سے "غیر نفیس سرمایہ کاروں سے فائدہ اٹھانے کے لیے بنائی گئی ایک دھوکہ دہی کی اسکیم" بنائی۔

صنعت کے ماہرین پہلے ہی ہیں۔ موازنہ مسٹر بنک مین فرائیڈ کے عروج و زوال کی کہانی امریکی فنانسر برنی میڈوف تک۔ مسٹر میڈوف کو 150 میں ایک بڑے پیمانے پر پونزی اسکیم بنانے کے جرم میں 2009 سال قید کی سزا سنائی گئی تھی، یہ دھوکہ دہی کی ایک شکل ہے جس میں پہلے سرمایہ کار حالیہ سرمایہ کاروں سے انعامات حاصل کرتے تھے۔ اس پونزی اسکیم نے سرمایہ کاروں سے 65 بلین ڈالر چھین لیے۔

ان کی ذاتی توجہ اور صنعت میں مضبوط روابط کی بدولت، مسٹر میڈوف اور مسٹر بینک مین فرائیڈ دونوں سرمایہ کاروں کی نظروں میں ناقابل تردید حکام کی طرح نظر آئے۔ ریگولیٹرز نے اپنے کاروبار کو بھی قابل اعتماد پایا اور وہ وقت پر مالی خلاف ورزیوں کا پتہ لگانے سے قاصر تھے۔

اشتہار

اس طرح کی دھوکہ دہی کی کہانیاں دنیا کے دوسرے حصوں میں ہوتی ہیں، لیکن امریکہ کی طرح ہمیشہ نظر نہیں آتیں۔ ایک اور مشہور کیس حالیہ برسوں میں دھوکہ دہی میں ملائیشیا کے فنانسر لو تائک جھوم شامل ہیں، جسے عام طور پر جھو لو کے نام سے جانا جاتا ہے۔ اس پر 4.5 بلین ڈالر کے غلط استعمال کا الزام تھا، جس نے گولڈمین سیکس اور ملائیشیا کی حکومت کو مالی نقصان پہنچایا۔ ایف بی آئی نے اسے "دنیا کی دنیا کی تاریخ کے سب سے بڑے معاشی جرائم میں سے ایک" قرار دیا لیکن مسٹر لو کو نہیں مل سکا۔ بھاگتے ہوئے، مسٹر لو، جو اپنی سپر یاٹ اور پرتعیش پارٹیوں میں اداکار لیونارڈو ڈی کیپریو کی شرکت کے لیے جانے جاتے ہیں، کہتے ہیں کہ ان کے خلاف دعوے "سیاسی طور پر محرک" ہیں۔

دنیا بھر میں مالی سکیمرز میں بہت کچھ مشترک ہے اور اکثر مطلوبہ فہرست میں شامل ہونے کے پیچھے سیاسی وجوہات کا حوالہ دیتے ہیں۔ وہ پرتعیش زندگی بسر کرتے ہیں جو دوسروں کو یقین دلاتے ہیں کہ ان کا کاروبار کامیاب ہے۔ وہ مشہور شخصیات کے ساتھ دوستانہ شرائط پر ہیں جو یا تو ان کے کلائنٹ ہیں یا کاروبار کو فروغ دینے میں مدد کرتے ہیں۔ وہ اپنی ناقص ہونے پر یقین رکھتے ہیں۔ اور اگر کچھ غلط ہو جائے تو وہ دوسروں پر الزام لگاتے ہیں۔

واضح طور پر، ایک میں انٹرویو جیل سے، مسٹر میڈوف نے بینکوں اور فنڈز کو مورد الزام ٹھہرایا جنہوں نے اعلیٰ منافع حاصل کرنے کے لیے اربوں ڈالر اس کے چہرے پر ڈالے۔ لیکن حقیقی دنیا میں، اس نے نئے گاہکوں کو راغب کرنے کے لیے پونزی اسکیم کا استعمال کیا۔ مسٹر میڈوف نے کہا کہ بنک اور فنڈز کسی نہ کسی شکل میں آپس میں جڑے ہوئے تھے۔ "انہیں [پونزی اسکیم کے بارے میں] جاننا تھا"۔

سیاسی پناہ گزینوں کا احاطہ اب بڑے پیمانے پر روسی بینکرز کے ذریعہ استعمال کیا جاتا ہے جنہوں نے روس میں اپنی قسمت کمائی اور کریملن کے ساتھ قریبی تعلقات تھے لیکن جو اب مغربی ممالک میں مقیم ہیں اور روسی حکام کو سیاسی ناگوار ہونے کا بہانہ کر رہے ہیں۔

الیا یوروف، نیشنل بینک ٹرسٹ کے سابق شریک مالک اور سی ای او، بہت سے امیر روسی کاروباری افراد میں سے ایک ہیں جو برطانیہ بھاگ گئے جہاں انہوں نے کینٹ میں ٹینس کورٹ اور سوئمنگ پول کے ساتھ 17 ویں صدی کی گوتھک طرز کی مینشن خریدی۔ نیشنل بینک ٹرسٹ بینک 2014 میں گرنے سے پہلے اپنے اشتہار میں اداکار بروس ولس کو شامل کرنے کے لیے مشہور تھا کیونکہ مسٹر یوروف نے صارفین کے فنڈز کا غلط استعمال کیا تھا۔

روسی نیشنل بینک کو ضمانت دی گئی اور اس نے اپنی سابقہ ​​انتظامیہ کے ساتھ قانونی چارہ جوئی میں برسوں گزارے۔

2020 میں، انگلینڈ اور ویلز کی ہائی کورٹ آف جسٹس نے فیصلہ کیا کہ مسٹر یوروف اور ان کے دو ساتھی، سرگئی بیلیایف اور نکولائی فیتیسوف، بینک کو 900 ملین ڈالر ادا کریں کیونکہ وہ دھوکہ دہی سے منسوب نقصانات ہیں۔ مسٹر یوروف نے یادگاری طور پر نیشنل بینک ٹرسٹ کی بیلنس شیٹ کو "بیلنس شیٹ مینیجمنٹ" کے طور پر غلط بیان کرنے کے لیے وضع کردہ فراڈ سکیم کو یادگار طور پر بیان کیا - اسے ایک انگریز جج نے "بے ایمان" اور "صرف ایک پونزی سکیم" کے طور پر بیان کیا۔

مسٹر یوروف اب اس فیصلے پر عمل درآمد میں تاخیر کرنے کی کوشش کر رہے ہیں، یہ کہتے ہوئے کہ وہ اپنی حویلی کی گرفتاری سے اتفاق کرتے ہیں لیکن پھانسی سے یہ کہتے ہوئے ہچکچاتے ہیں کہ وہ "یہ قبول نہیں کر سکتے" کہ روس بالآخر رقم کو مناسب کر سکتا ہے۔ ویسے، برطانیہ نے اسے روس کے حوالے کرنے سے انکار کر دیا کیونکہ برطانیہ روس میں جیلوں کے حالات بہت سخت سمجھتا ہے۔

وقت بتائے گا کہ کیا FTX کرپٹو کرنسی ایکسچینج سے مسٹر Bankman-Fried کو مجرمانہ الزامات کا سامنا کرنا پڑے گا، اور آیا انہیں مسٹر میڈوف کی طرح سزا دی جائے گی یا وہ ملائیشیا کے مسٹر جھو کی طرح بھاگنے کی کوشش کریں گے۔

اگرچہ وہ روسی لائن آف ڈیفنس کی پیروی کر سکتا ہے، یہ دعویٰ کرتا ہے کہ اس کی بدقسمتی کی وجوہات سیاسی نوعیت کی ہیں: میڈیا رپورٹس میں کہا گیا ہے کہ مسٹر بینک مین فرائیڈ امریکی ڈیموکریٹک پارٹی کے سب سے بڑے عطیہ دہندگان میں سے تھے۔ تو کیوں نہ ذمہ داری کو سیاست پر منتقل کر دیا جائے؟

اس مضمون کا اشتراک کریں: