اینٹی منی لانڈرنگ: سخت قوانین پر کونسل اور پارلیمنٹ کی ہڑتال کا معاہدہ

کونسل اور پارلیمنٹ نے اینٹی منی لانڈرنگ پیکج کے کچھ حصوں پر ایک عارضی معاہدہ پایا جس کا مقصد EU کے شہریوں اور EU کے مالیاتی نظام کو منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کے خلاف تحفظ فراہم کرنا ہے۔

"یہ معاہدہ یورپی یونین کے اینٹی منی لانڈرنگ سسٹم کا حصہ اور پارسل ہے۔ یہ منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کے خلاف قومی نظام کو منظم کرنے اور مل کر کام کرنے کے طریقے کو بہتر بنائے گا۔ یہ اس بات کو یقینی بنائے گا کہ دھوکہ بازوں، منظم جرائم اور دہشت گردوں کو کوئی جگہ نہیں ملے گی۔ مالیاتی نظام کے ذریعے اپنی آمدنی کو قانونی حیثیت دینے کے لیے چھوڑ دیا ہے۔"
ونسنٹ وان پیٹگیم بیلجیئم کے وزیر خزانہ

نئے پیکیج کے ساتھ، نجی شعبے پر لاگو ہونے والے تمام قواعد کو ایک نئے ضابطے میں منتقل کر دیا جائے گا، جب کہ ہدایت نامہ رکن ممالک میں قومی سطح پر ادارہ جاتی AML/CFT نظاموں کی تنظیم سے نمٹا جائے گا۔

اینٹی منی لانڈرنگ ریگولیشن پر عارضی معاہدہ، پہلی بار، پورے یورپی یونین میں قوانین کو مکمل طور پر ہم آہنگ کرے گا، مجرموں کی طرف سے غیر قانونی آمدنی کو لانڈر کرنے یا مالیاتی نظام کے ذریعے دہشت گردی کی سرگرمیوں کی مالی معاونت کے لیے استعمال کیے جانے والے ممکنہ خامیوں کو بند کر دے گا۔

ہدایت پر معاہدہ قومی اینٹی منی لانڈرنگ سسٹم کی تنظیم کو بہتر بنائے گا۔

اینٹی منی لانڈرنگ ریگولیشن

پابند ادارے

واجب الادا ادارے، جیسے کہ مالیاتی ادارے، بینک، رئیل اسٹیٹ ایجنسیاں، اثاثہ جات کی انتظامی خدمات، کیسینو، مرچنٹس - منی لانڈرنگ کے انسداد اور دہشت گردی کی مالی معاونت (AML/CTF) کے فریم ورک کے انسداد میں گیٹ کیپر کے طور پر مرکزی کردار ادا کرتے ہیں۔ مشکوک سرگرمیوں کا پتہ لگانے کے لیے مراعات یافتہ مقام۔

عارضی معاہدہ پابند اداروں کی فہرست کو نئے اداروں تک پھیلاتا ہے۔ نئے قوانین کا احاطہ کیا جائے گا۔ زیادہ تر کرپٹو سیکٹر, تمام کرپٹو-اثاثہ خدمات فراہم کرنے والوں (CASPs) کو اپنے صارفین کے ساتھ مناسب احتیاط کرنے پر مجبور کرنا۔ اس کا مطلب ہے کہ انہیں اپنے صارفین کے بارے میں حقائق اور معلومات کی تصدیق کرنی ہوگی اور ساتھ ہی مشکوک سرگرمی کی اطلاع بھی دینی ہوگی۔

اشتہار

معاہدے کے مطابق، CASPs کو عمل درآمد کرتے وقت گاہک کے لیے مستعدی کے اقدامات کو لاگو کرنے کی ضرورت ہوگی۔ 1000 یورو یا اس سے زیادہ کی لین دین. یہ خود میزبان بٹوے کے ساتھ لین دین کے سلسلے میں خطرات کو کم کرنے کے اقدامات کا اضافہ کرتا ہے۔

گاہک کی طرف سے متعلقہ دیگر شعبوں کی وجہ سے مستعدی اور رپورٹنگ کی ذمہ داریاں ہوں گی۔ عیش و آرام کی اشیاء کے تاجر جیسے قیمتی دھاتیں، قیمتی پتھر، جواہرات، ہورولوجسٹ اور سنار۔ لگژری کاروں، ہوائی جہازوں اور یاٹوں کے ساتھ ساتھ ثقافتی سامان (جیسے فن پارے) کے تاجر بھی واجب الادا ادارے بن جائیں گے۔

عارضی معاہدہ اس بات کو تسلیم کرتا ہے کہ فٹ بال کا شعبہ ایک اعلی خطرے کی نمائندگی کرتا ہے اور اس کے لیے پابند اداروں کی فہرست کو بڑھاتا ہے۔ پیشہ ور فٹ بال کلب اور ایجنٹ. تاہم، چونکہ سیکٹر اور اس کا خطرہ وسیع تغیرات سے مشروط ہے، اس لیے رکن ممالک کے پاس لچک ہوگی کہ اگر وہ کم خطرے کی نمائندگی کرتے ہیں تو انہیں فہرست سے نکال دیں۔ ایک طویل منتقلی کی مدت کے بعد کے قوانین، لاگو ہونے کے 5 سال بعد، دوسرے واجب الادا اداروں کے لیے 3 سال کے برعکس۔

بہتر کی وجہ سے ابیم

کونسل اور پارلیمنٹ نے اس کے لیے مخصوص بہتر مستعدی اقدامات بھی متعارف کرائے ہیں۔ سرحد پار نامہ نگار تعلقات crypto-asset سروس فراہم کرنے والوں کے لیے۔

کونسل اور پارلیمنٹ نے اس بات پر اتفاق کیا کہ قرض اور مالیاتی ادارے اس وقت مستعدی کے اقدامات اٹھائیں گے جب بہت دولت مند (اعلی مالیت) افراد اثاثوں کی ایک بڑی رقم کو سنبھالنا شامل ہے۔ ایسا کرنے میں ناکامی کو منظوری دینے والے نظام میں ایک بڑھتا ہوا عنصر سمجھا جائے گا۔

نقد ادائیگی

EU وسیع زیادہ سے زیادہ نقد ادائیگیوں کے لیے €10.000 کی حد مقرر کی گئی ہے۔جس سے مجرموں کے لیے گندے پیسے کو لانڈر کرنا مشکل ہو جائے گا۔ رکن ممالک کے پاس یہ لچک ہوگی کہ اگر وہ چاہیں تو کم از کم حد نافذ کرسکتے ہیں۔

اس کے علاوہ، عارضی معاہدے کے مطابق، واجب الادا اداروں کو ایسے شخص کی شناخت اور تصدیق کرنے کی ضرورت ہوگی جو €3.000 اور €10.000 کے درمیان کبھی کبھار نقدی لین دین کرتا ہے۔

فائدہ مند ملکیت

عارضی معاہدہ اس پر قوانین بناتا ہے۔ فائدہ مند ملکیت زیادہ ہم آہنگ اور شفاف۔ فائدہ مند ملکیت سے مراد وہ افراد ہیں جو دراصل کسی قانونی ادارے (جیسے کمپنی، فاؤنڈیشن یا ٹرسٹ) کی ملکیت کے فوائد کو کنٹرول کرتے ہیں یا ان سے لطف اندوز ہوتے ہیں، حالانکہ ٹائٹل یا پراپرٹی کسی اور نام پر ہے۔

معاہدہ واضح کرتا ہے کہ فائدہ مند ملکیت پر مبنی ہے۔ دو اجزاء - ملکیت اور کنٹرول - جس کا تجزیہ کرنے کی ضرورت ہے اس قانونی ہستی کے تمام فائدہ مند مالکان کی شناخت کے لیے یا مختلف قسم کے اداروں، بشمول غیر EU ادارے جب وہ EU میں کاروبار کرتے ہیں یا EU میں رئیل اسٹیٹ خریدتے ہیں۔ معاہدہ فائدہ مند ملکیت کا تعین کرتا ہے۔ حد 25%.

پر لاگو متعلقہ قواعد کثیر پرتوں والی ملکیت اور کنٹرول کے ڈھانچے اس بات کو یقینی بنانے کے لیے بھی واضح کیا گیا ہے کہ کمپنیوں کی ملکیت کی متعدد پرتوں کے پیچھے چھپنا اب کام نہیں کرے گا۔ متوازی طور پر، مجاز حکام کے کام کو آسان اور تیز تر بنانے کے لیے ڈیٹا کے تحفظ اور ریکارڈ کو برقرار رکھنے کی دفعات کو واضح کیا گیا ہے۔

معاہدہ 1 جنوری 2014 تک ریٹرو ایکٹیویٹی کے ساتھ ریل اسٹیٹ کے مالک تمام غیر ملکی اداروں کی فائدہ مند ملکیت کے اندراج کے لیے فراہم کرتا ہے۔

زیادہ خطرہ والے تیسرے ممالک

پابند اداروں کو درخواست دینے کی ضرورت ہوگی۔ مستعدی کے اقدامات میں اضافہ کبھی کبھار لین دین اور کاروباری تعلقات جن میں زیادہ خطرہ والے تیسرے ممالک شامل ہیں جن کی قومی انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کے نظاموں میں کوتاہیاں ان کی نمائندگی کرتی ہیں۔ یورپی یونین کی اندرونی مارکیٹ کی سالمیت کے لیے خطرہ.

کمیشن فنانشل ایکشن ٹاسک فورس لسٹنگ (ایف اے ٹی ایف، اینٹی منی لانڈرنگ میں بین الاقوامی معیار کا تعین کرنے والا) کی بنیاد پر خطرے کا اندازہ لگائے گا۔ مزید برآں، خطرے کی اعلی سطح اضافی کی درخواست کا جواز پیش کرے گی۔ مخصوص یورپی یونین یا قومی انسدادی اقدامات، چاہے وہ پابند اداروں کی سطح پر ہو یا رکن ممالک کی طرف سے۔

اینٹی منی لانڈرنگ ہدایت

فائدہ مند ملکیت کے رجسٹر

عارضی معاہدے کے مطابق مرکزی رجسٹر میں جمع کرائی گئی معلومات کی تصدیق کی ضرورت ہوگی۔ ادارے یا انتظامات جن سے وابستہ ہیں۔ ایسے افراد یا ادارے جن پر مالی پابندیاں لگائی جائیں۔ پرچم لگانے کی ضرورت ہوگی.

یہ ہدایت رجسٹر کے انچارج اداروں کو یہ اختیار دیتی ہے کہ وہ رجسٹرڈ قانونی اداروں کے احاطے میں ان کے قبضے میں موجود معلومات کی درستگی کے بارے میں شکوک و شبہات کی صورت میں معائنہ کریں۔

معاہدہ یہ بھی قائم کرتا ہے کہ نگران اور عوامی حکام اور پابند اداروں کے علاوہ، دوسروں کے درمیان، جائز مفاد کے ساتھ عوام کے افرادپریس اور سول سوسائٹی سمیت، رجسٹروں تک رسائی حاصل کر سکتے ہیں۔.

رئیل اسٹیٹ سے متعلق مجرمانہ اسکیموں کی تحقیقات کو آسان بنانے کے لیے، متن اس بات کو یقینی بناتا ہے۔ رئیل اسٹیٹ کے رجسٹر قابل حکام کے لیے قابل رسائی ہیں۔ ایک واحد رسائی پوائنٹ کے ذریعے، مثال کے طور پر قیمت، جائیداد کی قسم، تاریخ اور ذمہ داریوں جیسے رہن، عدالتی پابندیوں اور جائیداد کے حقوق کے بارے میں معلومات فراہم کرنا۔

FIUs کی ذمہ داریاں

ہر رکن ریاست نے منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کو روکنے، رپورٹ کرنے اور ان سے نمٹنے کے لیے پہلے ہی مالیاتی انٹیلی جنس یونٹ (FIU) قائم کر رکھا ہے۔ یہ FIUs منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے متعلق معلومات حاصل کرنے اور تجزیہ کرنے کے ذمہ دار ہیں، خاص طور پر واجب الادا اداروں سے رپورٹس کی شکل میں۔

معاہدے کے مطابق ، FIUs کو مالی، انتظامی اور قانون نافذ کرنے والی معلومات تک فوری اور براہ راست رسائی حاصل ہوگی۔بشمول ٹیکس کی معلومات، فنڈز اور دیگر اثاثوں کی معلومات جو ہدف مالی پابندیوں کے تحت منجمد کیے گئے ہیں، فنڈز کی منتقلی اور کرپٹو ٹرانسفرز کی معلومات، قومی موٹر گاڑیاں، ہوائی جہاز اور واٹر کرافٹ رجسٹر، کسٹم ڈیٹا، اور قومی ہتھیاروں اور ہتھیاروں کے رجسٹر، اور دیگر شامل ہیں۔

ایف آئی یوز جاری ہیں۔ متعلقہ حکام کو معلومات فراہم کریں۔ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے کے لیے کام کیا گیا ہے، بشمول تفتیشی، استغاثہ یا عدالتی کردار کے حامل حکام۔ سرحد پار کے معاملات میں، FIUs مشکوک رپورٹ سے متعلق رکن ریاست میں اپنے ہم منصبوں کے ساتھ زیادہ قریبی تعاون کریں گے۔ FIU.net نظام کو اپ گریڈ کیا جائے گا تاکہ سرحد پار رپورٹس کی تیزی سے ترسیل کو ممکن بنایا جا سکے۔

عارضی معاہدے کے مطابق درخواست دینا بنیادی حقوق FIU کے کام کے اٹوٹ انگ کے طور پر تصدیق کی جاتی ہے اور فیصلے کرتے وقت اسے مدنظر رکھا جاتا ہے۔

معاہدہ اس کے لیے ایک مضبوط فریم ورک کا تعین کرتا ہے۔ FIUs کسی لین دین کی رضامندی کو معطل یا روکنااپنے تجزیوں کو انجام دینے کے لیے، شبہات کا اندازہ لگانا اور نتائج کو متعلقہ حکام تک پہنچانا تاکہ مناسب اقدامات کو اپنانے کی اجازت دی جا سکے۔

پریویکشک

معاہدے کے مطابق، ہر رکن ملک اس بات کو یقینی بنائے گا کہ اس کی سرزمین پر قائم تمام واجب الادا ادارے ایک یا زیادہ نگرانوں کی مناسب اور موثر نگرانی کے تابع ہوں۔ سپروائزر خطرے پر مبنی نقطہ نظر کا اطلاق کریں گے۔

سپروائزر FIUs کو شک کی صورت میں رپورٹ کریں گے۔ AMLA ریگولیشن کی دفعات کی طرح، غیر مالیاتی شعبے کے لیے نئے نگران اقدامات، نام نہاد سپروائزری کالجز، متعارف کرائے گئے ہیں۔. AMLA ڈرافٹ ریگولیٹری تکنیکی معیارات تیار کرے گا جس میں عمومی حالات کی وضاحت کی جائے گی جو AML/CFT نگران کالجوں کے مناسب کام کو فعال کرتی ہے۔

خطرے کی تشخیص

عارضی معاہدے کے مطابق، یورپی یونین اور قومی خطرات کی تشخیص دونوں ایک اہم ذریعہ ہیں۔ کمیشن یورپی یونین کی سطح پر منی لانڈرنگ اور دہشت گردوں کی مالی معاونت کے خطرات کا جائزہ لے گا رکن ممالک کے لیے سفارشات ان اقدامات پر جن پر انہیں عمل کرنا چاہیے۔ رکن ممالک قومی سطح پر خطرے کی تشخیص بھی کریں گے اور قومی خطرے کی تشخیص میں شناخت کیے گئے خطرات کو مؤثر طریقے سے کم کرنے کا عہد کریں گے۔

اگلے مراحل

متن کو اب حتمی شکل دے کر مستقل نمائندوں کی کمیٹی اور یورپی پارلیمنٹ میں رکن ممالک کے نمائندوں کو منظوری کے لیے پیش کیا جائے گا۔ اگر منظوری دی جاتی ہے، تو کونسل اور پارلیمنٹ کو رسمی طور پر متن کو یورپی یونین کے آفیشل جرنل میں شائع ہونے اور نافذ ہونے سے پہلے اپنانا ہوگا۔

پس منظر

20 جولائی 2021 کو، کمیشن نے انسداد منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت (AML/CFT) کے انسداد سے متعلق EU کے قوانین کو مضبوط بنانے کے لیے اپنی قانون سازی کی تجاویز کا پیکج پیش کیا۔ یہ پیکج پر مشتمل ہے:

• ایک نیا EU اینٹی منی لانڈرنگ اتھارٹی (AMLA) قائم کرنے والا ضابطہ جس کے پاس پابندیاں اور جرمانے عائد کرنے کے اختیارات ہوں گے۔
• رقوم کی منتقلی کے ضابطے کو دوبارہ ترتیب دینے والا ایک ضابطہ جس کا مقصد کرپٹو اثاثوں کی منتقلی کو مزید شفاف اور مکمل طور پر قابل شناخت بنانا ہے۔
• نجی شعبے کے لیے اینٹی منی لانڈرنگ کی ضروریات پر ضابطہ
• اینٹی منی لانڈرنگ میکانزم پر ایک ہدایت

اس مضمون کا اشتراک کریں: