مالی جرم کو شکست دینا: کمیشن اینٹی منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کے قوانین کی مالی اعانت کا مقابلہ کرنے پر نظر ڈالتا ہے

یوروپی کمیشن نے یورپی یونین کی منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت (AML / CFT) قوانین کے تقویت کے لئے قانون سازی کی تجاویز کا ایک مہتواکانکشی پیکج پیش کیا ہے۔ پیکیج میں منی لانڈرنگ کے خلاف جنگ کے لئے ایک نیا یوروپی اتھارٹی بنانے کی تجویز بھی شامل ہے۔ یہ پیکیج یورپی یونین کے شہریوں اور یوروپی یونین کے مالیاتی نظام کو منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت سے بچانے کے لئے کمیشن کی وابستگی کا ایک حصہ ہے۔ اس پیکیج کا مقصد مشکوک لین دین اور سرگرمیوں کی کھوج کو بہتر بنانا ہے ، اور مجرموں کی طرف سے غیر قانونی آمدنی کو روکنے یا مالی نظام کے ذریعے دہشت گردانہ سرگرمیوں کی مالی اعانت کے لئے استعمال کی جانے والی خرابیوں کو بند کرنا ہے۔

جیسا کہ یورپی یونین میں یاد آیا سیکیورٹی یونین کی حکمت عملی منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت کے لئے یورپی یونین کے فریم ورک کو 2020-2025ء میں اضافے سے یورپی باشندوں کو دہشت گردی اور منظم جرائم سے بچانے میں بھی مدد ملے گی۔

اقدامات میں بہت زیادہ اضافہ ہوتا ہے موجودہ یورپی یونین کا فریم ورک تکنیکی جدت سے منسلک نئے اور ابھرتے ہوئے چیلنجوں کو مدنظر رکھتے ہوئے۔ ان میں ورچوئل کرنسیوں ، سنگل مارکیٹ میں زیادہ مربوط مالی بہاؤ اور دہشت گرد تنظیموں کی عالمی نوعیت شامل ہیں۔ یہ تجاویز AML / CFT قوانین کے تابع آپریٹرز کی تعمیل کو آسان بنانے کے ل a ایک زیادہ مستحکم فریم ورک بنانے میں معاون ثابت ہوں گی ، خاص طور پر ان لوگوں کے لئے جو سرحد پار سے فعال ہیں۔

آج کا پیکیج پر مشتمل ہے چار قانون سازی کی تجاویز:

• A نیا EU AML / CFT اتھارٹی قائم کرنے کا ضابطہ;
• A AML / CFT پر ضابطہ ، جس میں براہ راست قابل اطلاق قواعد شامل ہیں ، بشمول کسٹمر کی وجہ سے مستعدی اور فائدہ مند ملکیت کے شعبوں میں۔;
• ایک چھٹا AML / CFT ("AMLD6") پر ہدایت ، موجودہ ہدایت 2015/849 / EU کی جگہ لے لے (چوتھی AML ہدایت جس میں پانچویں AML ہدایت کی ترمیم کی گئی ہے)، ایسی شقوں پر مشتمل ہے جو قومی قانون میں منتقل کی جائیں گی ، جیسے رکن ممالک میں قومی نگرانوں اور مالی انٹلیجنس یونٹوں کے قواعد۔
• A rکرپٹو اثاثوں کی منتقلی کا سراغ لگانے کے لئے فنڈز کی منتقلی سے متعلق 2015 کے ضابطے کا انکشاف (ضابطہ 2015/847 / EU)

ایک معیشت جو لوگوں کے لئے کام کرتی ہے ، ایگزیکٹو نائب صدر ویلڈیس ڈومبروسکس نے کہا: "منی لانڈرنگ کا ہر تازہ اسکینڈل ایک بہت زیادہ اسکینڈل ہے۔ ہم نے حالیہ برسوں میں بہت بڑی پیشرفت کی ہے اور ہمارے یورپی یونین کے اے ایم ایل قواعد اب دنیا کے مشکل ترین لوگوں میں شامل ہیں۔ لیکن اب انہیں مستقل طور پر اور باریک بینی سے نگرانی کرنے کی ضرورت ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ واقعی وہ کاٹتے ہیں۔ یہی وجہ ہے کہ ہم آج منی لانڈرنگ کے دروازے بند کرنے اور مجرموں کو ناجائز فوائد سے جیبیں باندھنے سے روکنے کے لئے یہ جرات مندانہ اقدامات اٹھا رہے ہیں۔

ایک نئی EU AML اتھارٹی (AMLA)

آج کے قانون سازی پیکیج کے مرکز میں ایک نئی EU اتھارٹی کی تشکیل ہے جو EU میں AML / CFT نگرانی کو تبدیل کرے گی اور مالیاتی انٹیلی جنس یونٹوں (FIUs) کے مابین تعاون کو بڑھا دے گی۔ نئی یوروپی یونین سطح کی اینٹی منی لانڈرنگ اتھارٹی (AMLA) مرکزی اتھارٹی ہوگی جو نجی حکام کو یقینی بنائے گی کہ وہ نجی شعبے کو صحیح اور مستقل طور پر یوروپی یونین کے قوانین کو لاگو کرے۔ AMLA غیر قانونی بہاؤ کے ارد گرد اپنی تجزیاتی صلاحیت کو بہتر بنانے اور قانون نافذ کرنے والے اداروں کے لئے مالی ذہانت کو کلیدی ذریعہ بنانے کے لئے ایف آئی یوز کی بھی مدد کرے گا۔

اشتہار

خاص طور پر ، AMLA کرے گا:

• عام سپروائزری طریقوں اور اعلی نگران معیاروں کے ارتباط کی بنا پر ، EU بھر میں AML / CFT نگرانی کا ایک ہی مربوط نظام قائم کریں؛
• کچھ خطرناک مالیاتی اداروں کی براہ راست نگرانی کریں جو ممبر ممالک کی ایک بڑی تعداد میں کام کرتے ہیں یا نزدی خطرات سے نمٹنے کے لئے فوری اقدام کی ضرورت ہوتی ہے۔
• دیگر مالیاتی اداروں کے لئے ذمہ دار قومی نگرانوں کی نگرانی اور ان کے ساتھ ساتھ غیر مالی اداروں کے نگران ، اور ،
• سرحد پار نوعیت کے غیر قانونی مالی بہاؤ کو بہتر طور پر تلاش کرنے کے لئے ، قومی مالیاتی انٹلیجنس یونٹوں کے مابین باہمی تعاون کی حمایت اور ان کے مابین کوآرڈینیشن اور مشترکہ تجزیوں کی سہولت فراہم کریں۔

AML / CFT کے لئے ایک واحد EU اصول کتاب

AML / CFT کے لئے واحد EU اصول کتاب EU میں AML / CFT قوانین کو ہم آہنگ کرے گی ، مثال کے طور پر ، کسٹمر کی وجہ سے مستعدی ، فائدہ مند ملکیت اور نگرانوں اور مالیاتی انٹلیجنس یونٹس (FIUs) کے اختیارات اور کام کے بارے میں۔ موجودہ بینک اکاؤنٹس کے قومی رجسٹر منسلک ہوں گے ، جس سے بینک اکاؤنٹس اور محفوظ ڈپازٹ بکس سے متعلق معلومات تک ایف آئی یو کو تیزی سے رسائی حاصل ہوگی۔ یہ کمیشن قانون نافذ کرنے والے حکام کو بھی اس نظام تک رسائی فراہم کرے گا ، مالی تحقیقات کو تیز کرے گا اور سرحد پار سے ہونے والے معاملات میں مجرمانہ اثاثوں کی بازیابی ہوگی۔. مالی معلومات تک رسائی پر مالی معلومات کے تبادلے پر ہدایت (EU) 2019/1153 میں مضبوط حفاظتی انتظامات ہوں گے۔

کرپٹو سیکٹر میں EU AML / CFT قوانین کی مکمل اطلاق

فی الحال ، صرف کچھ اقسام کے کریپٹو اثاثہ سروس فراہم کرنے والے افراد کو EU AML / CFT قوانین کے دائرہ کار میں شامل کیا گیا ہے۔ مجوزہ اصلاحات ان قوانین کو پورے کرپٹو سیکٹر تک بڑھا دے گی ، جس سے تمام سروس فراہم کنندگان کو اپنے صارفین پر مستعدی سے مشق کرنے کا پابند کیا جائے گا۔ آج کی ترامیم بِک کوائن جیسی کرپٹو اثاثوں کی منتقلی کی مکمل نشاندہی کو یقینی بنائیں گی اور منی لانڈرنگ یا دہشت گردی کی مالی اعانت کے ل possible ان کے ممکنہ استعمال کی روک تھام اور ان کا پتہ لگانے کی اجازت دیتی ہیں۔ اس کے علاوہ ، گمنام کریپٹو اثاثہ والے بٹوے ممنوع ہوں گے ، وہ کرپٹو سیکٹر میں EU AML / CFT قوانین کو مکمل طور پر لاگو کریں گے۔

یوروپی یونین کی وسیع حد cash 10,000،XNUMX کی بڑی ادائیگیوں پر

بڑی رقم کی ادائیگی مجرموں کے لئے پیسوں کی بھرمار کرنے کا ایک آسان طریقہ ہے ، کیوں کہ لین دین کا پتہ لگانا بہت مشکل ہے۔ یہی وجہ ہے کہ کمیشن نے آج بڑی نقد ادائیگیوں پر یوروپی یونین کی وسیع حد € 10,000،10,000 کی تجویز پیش کی ہے۔ یوروپی یونین کی یہ حد اتنی زیادہ ہے کہ یورو کو قانونی ٹنڈر کے طور پر نہ ڈالے اور نقد رقم کے اہم کردار کو تسلیم کرے۔ حدود پہلے ہی تقریبا States دوتہائی رکن ممالک میں موجود ہیں ، لیکن مقدار مختلف ہوتی ہے۔ قومی حدود under XNUMX،XNUMX سے کم رہ سکتے ہیں۔ بڑی رقم کی ادائیگیوں کو محدود کرنا مجرموں کے لئے گندے پیسوں کی بھرمار کرنا مشکل بنا دیتا ہے۔ اس کے علاوہ ، گمنام کریپٹو اثاثہ پرس مہیا کرنے پر پابندی ہوگی ، اسی طرح جیسے گمنام بینک اکاؤنٹس کو پہلے ہی EU AML / CFT قوانین کے ذریعہ ممنوع قرار دیا گیا ہے۔

تیسرے ممالک

منی لانڈرنگ ایک عالمی رجحان ہے جس کے لئے مضبوط بین الاقوامی تعاون کی ضرورت ہے۔ کمیشن دنیا بھر میں گندے پیسوں کی گردش سے نمٹنے کے لئے اپنے بین الاقوامی شراکت داروں کے ساتھ مل کر پہلے ہی کام کر رہا ہے۔ فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (ایف اے ٹی ایف) ، عالمی منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت نگران ، ممالک کو سفارشات جاری کرتی ہے۔ ایک ایسا ملک جو ایف اے ٹی ایف کے ذریعہ درج ہے وہ بھی یورپی یونین کے ذریعہ درج کیا جائے گا۔ یوروپی یونین کی دو فہرستیں ، ایک "بلیک لسٹ" اور "سرمئی فہرست" ہوگی ، جو ایف اے ٹی ایف کی فہرست کی عکاسی کرتی ہے۔ اس فہرست کے بعد ، یورپی یونین ملک کو لاحق خطرات کے متناسب اقدامات کا اطلاق کرے گی۔ یوروپی یونین ان ممالک کی فہرست بھی بنا سکے گا جو ایف اے ٹی ایف کے ذریعہ درج نہیں ہیں ، لیکن جو ایک خودمختار تشخیص کی بنیاد پر یورپی یونین کے مالیاتی نظام کے لئے خطرہ ہیں۔

کمیشن اور AMLA استعمال کرسکتے ٹولوں کی تنوع سے یورپی یونین کو تیز رفتار حرکت پذیر اور پیچیدہ بین الاقوامی ماحول کے ساتھ تیزی سے تیار خطرات کے ساتھ پیش قدمی کرنے کا موقع ملے گا۔

اگلے مراحل

قانون سازی پیکج پر اب یورپی پارلیمنٹ اور کونسل کے ذریعہ تبادلہ خیال کیا جائے گا۔ کمیشن ایک تیز قانون سازی کے عمل کا منتظر ہے۔ مستقبل کا AML اتھارٹی 2024 میں کام کرنا چاہئے اور ہدایت کی منتقلی کے بعد اور نئے ریگولیٹری فریم ورک کا اطلاق ہونا شروع ہوجانے کے بعد ، اس کی براہ راست نگرانی کا کام تھوڑی دیر بعد شروع کردے گا۔

پس منظر

گندے پیسوں کے بہاؤ سے نمٹنے کا پیچیدہ مسئلہ نیا نہیں ہے۔ منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت کے خلاف جنگ یورپ میں مالی استحکام اور سلامتی کے لئے بہت ضروری ہے۔ ایک رکن ریاست میں قانون سازی کے فرقوں کا اثر پوری طرح سے یورپی یونین پر پڑتا ہے۔ یہی وجہ ہے کہ جرم کا مقابلہ کرنے اور ہمارے مالیاتی نظام کی حفاظت کے لئے یورپی یونین کے قوانین کو موثر اور مستقل طور پر نافذ اور نگرانی کرنا چاہئے۔ EU AML فریم ورک کی کارکردگی اور مستقل مزاجی کو یقینی بنانا انتہائی اہمیت کا حامل ہے۔ آج کا قانون ساز پیکج ہمارے وعدوں کو نافذ کرتا ہے منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت سے بچنے کے لئے یونین کی جامع پالیسی کے لئے ایکشن پلان جو کمیشن نے 7 مئی 2020 کو اپنایا تھا۔

منی لانڈرنگ کے خلاف یورپی یونین کے فریم ورک میں یہ بھی شامل ہے منجمد کرنے اور ضبط کرنے کے احکامات کی باہمی شناخت پر ضابطہ، ہدایت پر فوجداری قانون کے ذریعہ منی لانڈرنگ کا مقابلہ کرنا، سنگین جرائم سے نمٹنے کے لئے مالی اور دیگر معلومات کے استعمال سے متعلق اصول وضع کرنے کی ہدایت,  یورپی پبلک پراسیکیوٹر کا دفتر، اور مالی نگرانی کا یورپی نظام.

مزید معلومات

منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت کا مقابلہ کرنا

مرکزی بینک اکاؤنٹ رجسٹریوں پر تجاویز

سوالات اور جوابات

حقیقت شیٹ

اس مضمون کا اشتراک کریں: